尊敬的广大用户：

您好！

为规范银行承兑汇票结算业务，特拟定规则如下:

一、票据收取标准：

• 票据必须是合法取得、享有完全票据权利、无瑕疵、未到期的真实有效的票据，不包括已涉及纠纷、诉讼、仲裁或查封/扣押/冻结/止付的汇票和有证据证明汇票、汇票权利有瑕疵或者收取方的权益可能难以实现的汇票。

• 只收取银行承兑汇票，商业承兑汇票不收取。只收取承兑期限不超过6个月的电票。

收票范围

• 为规范公司收取银行承兑汇票的工作，一般有如下某种特征的银行承兑汇票即为不可收取

票据审验规范标准

二、票据业务模式

(一) 票据转现

1、含税利率

转现月利率电子银票3.5‰，含税。

2、不含税利率

不含税利率=含税利率/1.13

3、利息计算

计息金额=计息本金*计息区间*利率/30

4、计息基准日

计息基准日为票据转现之日。

5、转现期间

转现期间为转现日到票据到期日。

6、票据使用范围

票据转现后的货款只能购买欧冶云商平台挂牌资源。

7、转现方式

（1）票内转现

票内转现，即计息金额将在票据总转现金额中予以扣除。

（2）票外转现

票外转现，即计息金额将不在票据总转现金额中予以扣除，计息金额需另外银行转账。

8、结算方法

发票金额以合同金额与对应的计息金额汇总，销售结算清单会分别列示合同子项明细及计息明细。

9、其他说明事项

除合同货款外，其他款项不得用银行承兑汇票支付。票据自由款必须在票据到期日后，才能办理相应的退款。

(二) 票据不转现

1、利率

以订单利率为准。

2、利息计算

计息金额=计息本金*计息区间*利率/30。

3、票据使用范围

不转现票据只能对平台定向销售合同配款。

4、计息基准日

计息基准日为订单生成之日。

5、计息对象及说明

用银行承兑汇票支付合同款项，银行承兑汇票分配到合同中的金额（计息本金）会根据计息区间、利率计算计息金额。

6、结算方法

发票金额以合同金额与对应的计息金额汇总，销售结算清单会分别列示合同子项明细及计息明细。

7、其他说明事项

除合同货款外，其他款项不得用银行承兑汇票支付。票据自由款必须在票据到期日后，才能办理相应的退款。

三、电子票据交票方式

我公司已开通电子票据业务，只收取承兑期限不超过6个月的电子票据。

电票背书欧冶云商后请致电财务人员，待手工收进客户资金帐后，请按平台公布月折现率在平台自助将银票变现，选择票内折现，银票票面金额扣除折现贴息后剩余款入资金帐，可以即时作为现款购货使用。

账号如下：

收款人：杭州铁驰云商科技有限公司

账   号：1202 0201 0980 0116 615

开户行：中国工商银行杭州羊坝头支行

（行号是：1023 3100 2010）

经营财务部地址：杭州市余杭区崇贤街道运河路5-2号运通网城招商中心二楼2-209 邮编：311108